新冠疫情延燒，疾管署在3月下旬公布企業營運持續計畫(Business continuity planning, BCP)指引，而早在2月份，富邦金控旗下子公司就陸續展開異地辦公、分流上班；4月4日清明連假爆發出遊潮，疫情指揮中心發出細胞簡訊提醒民眾避開擁擠景點，隔日星期天，富邦金就率先以簡訊通知連假期間曾到訪這些景點的員工居家辦公12天，其它金融業者紛紛跟進。 左手確保公司在任何情況下都能正常營運、服務不中斷，右手是保障員工健康，無論如何，富邦把「超前部署」當作第一要務，絕對不是沒道理。
這與富邦金控一直以來給人領先卻沉穩的印象不謀而合。「謀定而後動」，成大事者必料敵機先、準備萬全，才有辦法在風險來臨時沉穩以對。
這也和富邦金控近年來大力推動的「ESG願景工程」一脈相承，除了善盡企業自身的社會責任，在ESG和經營績效雙雙寫下亮眼成績單，也直接證實了ESG正向投資能帶來雙贏的局面。
重視ESG的企業 擁有更強應變力
「一家企業如果把ESG融入DNA，自然會照顧員工、關懷環境，重視企業治理，甚至協助供應鏈，在疫情面前迅速啟動備援措施。這固然需要花費一些成本，但不管從對員工健康、社會安全負責，或是確保營運、對客戶和投資人負責的角度來看，都應該是值得重視的事情。」富邦投信總經理李明州說。
同樣的邏輯體現在富邦金控各個事業體的經營上。「ESG願景工程」從組織架構上就開始調整，在公司治理及永續委員會下設立ESG執行小組，以「永續治理」、「責任金融」、「創新服務」、「環境永續」、「員工照護」、「正向關懷」六大項永續策略做為各子公司營運決策的重要指引方針。即使短期略增成本也要做好ESG的決心，讓富邦金控連續四年入列富時社會責任新興市場指數、連續三年入選DJSI世界指數(DJSI World)成分股，在「多元金融服務與資本市場」(2017年、2018年)及「保險」(2019年)產業類別名列前茅，而富邦金控連續11年蟬聯金控每股獲利王的寶座，更始終屹立不搖。
金控獲利王的投資哲學 ─ ESG投資
自家的經營哲學，也對應著富邦金控的投資哲學。富邦金控旗下的富邦投信於2017年率先推出台灣第一檔公司治理ETF，追蹤「台灣公司治理100指數」，自2015年6月指數發布至今年二月，總報酬率達59.26%，比台灣整體市場加權指數高出10.38%。
除此之外，在ESG願景工程「責任金融」的架構下，富邦金控以聯合國所倡議的責任投資六大原則 (PRI)作為旗下子公司的商品發展原則。例如發展「ESG主題性投資」，在選擇標的時不只分析財務績效，也把ESG風險評估指標納入考量。至2019年底，富邦金控總投資資產已達4兆424億元，總投資收益達1,454億元，續創歷年優異紀錄。其中，ESG主題性投資金額占了整體投資資產約47%，尤其投資於生技醫療、太陽能電廠、替代能源產業、綠債及基礎建設…等主題的投資金額更成長了26%。
銀行方面，除了推動綠色授信業務、發行綠債，協助企業綠色轉型，在授信審核機制中也將ESG列入評估因子，間接提高了持有資產的品質。同時，配合富邦金控暨子公司「責任投資管理準則」，於投資及交易固定收益證券與權益證券時，亦需評估被投資標的的永續性風險。每股獲利王的背後，重視ESG的亮眼投資績效和優於業界的資產水準是一大原因。
ESG有助穩健體質、領先趨勢 助長企業突圍
綜觀國內外經驗，都指出整合了ESG的投資取向不只能讓投資人發揮社會責任影響力，還有助於提升投資回報。為什麼看似花錢的ESG，卻能為企業帶來更高的經營績效和投資價值？
富邦金控投資管理總處從落實ESG投資的過程中歸納出兩大優勢：首先是風險的降低；採納ESG措施的企業因為重視公司治理，擁有較佳企業形象、較高的資訊透明程度及法規遵循程度，受到風險影響的機會較低，因此較能在中長期營運績效取得領先。直白點的說法則是讓投資人夜裡能睡得更安穩一點，因為這些企業體質相對穩健，投資風險就相對小一些。
其次，與ESG議題相關的氣候變遷、環境影響、傳染病等議題是近期全球面臨的最大挑戰；危機正是轉機，讓與ESG相關的產業包括綠能、醫藥、高科技…等，潛藏著許多新的商機和投資機會。
達者兼善天下 富邦用ESG投資推動正向循環
富邦投信總經理李明州則認為，以ESG責任投資取向選擇標的，確實為投資帶來更好的報酬，但更重要的是透過挹注重視ESG的企業、以投資的力量鼓勵企業正向經營，為整體社會帶出良性循環。
「達者兼善天下。」李明州笑著說，最早的責任投資理念，也許早在孟子時就出現，「能力夠了就該儘量幫大家做事。企業發展到一定階段，就應該兼善天下、盡到企業社會責任。」而富邦金控透過ESG責任投資，為投資人尋找體質更穩健、風險較低的投資標的，也發揮金融影響力、為全球永續發展努力，讓社會持續美好。
富邦投信總經理李明州：「能力夠了就該儘量幫大家做事。企業發展到一定階段，就應該兼善天下、盡到企業社會責任。」
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April 29, 2020 at 10:38AM
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不確定的環境中，我們更需要「ESG責任投資」 - CSR@天下
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